“Els que participen en petites estafes van a la presó. Feu trampes i passareu a la història . Aquest trist refrany descriu perfectament la situació de frau al món.
Els esquivadors sempre han existit. Les passions humanes són un caldo de cultiu per a aquestes persones. El desig de “tenir molt, de pressa i sense molestar” és sovint el primer nexe d’una cadena de mentides i enganys. D’altra banda, una vana recerca de la fama, l’honor i l’atenció pública també pot ser la causa del frau.
El gran S. Spielberg no va desdenyar fer una pel·lícula sobre el cul real del frau, Frank Abegneil. "Atrapa'm si pots" ("Atrapa'm si pots") amb el talentós DiCaprio en el paper principal.
S'escriuen llibres sobre estafadors que van aconseguir "excel·lir especialment", es fan pel·lícules, fins i tot els seus noms s'inclouen al Llibre Guinness dels Rècords.
En teoria, és possible dividir el frau en diversos tipus. Poden ser individuals, quan una persona treballa, en grup, si són diversos "amants dels beneficis" o corporatius. Les maquinacions de grans empreses no només condueixen a la ruïna financera de milers de persones alhora, sinó també a un col·lapse de les borses, l’aparició de situacions de crisi en indústries financeres senceres, per exemple, les hipoteques. La quantitat total de delictes financers moderns ha arribat a centenars de milers de milions de dòlars. A continuació parlarem de dos casos d’enganys financers mundials.
Bernard Madoff. "Una reputació impecable és el primer que necessita un estafador" (Agatha Christie)
Un dels estafadors financers més famosos va ser l'americà Bernard Madoff. El lladre del segle anomena Madoff "Forbes". Durant 40 anys, la seva empresa Madoff Securities ha aportat rendiments constantment elevats als inversors, i el mateix Madoff va ser nomenat president del consell d’administració de Nasdaq, que és una de les tres principals borses nord-americanes. Les víctimes del frau no eren només inversors comuns, sinó també rics americans i famosos. El mateix Steven Spielberg. Es va veure afectat un gran nombre de fons i bancs internacionals. No sense morts reals. Un inversor francès que va perdre 1.500 milions de dòlars es va suïcidar. Un dels fills de Madoff va ser trobat penjat.
En total, Bernard Madoff va rebre 150 anys de presó per les seves maquinacions.
Va ser testimoni del cas.
Lehman Brothers Bank. "El que roba el ganxo del cinturó és executat i el que roba el regne es converteix en el governant" (Chuang Tzu)
Entre les estafes corporatives, destaca el cas del banc d'inversió Lehman Brothers. Els seus actius van arribar als més de 500.000 milions de dòlars. L’empresa amb un segle i mig d’història es trobava entre els quatre líders mundials en el negoci d’inversions. Les seves oficines donaven servei a més de 25 mil persones. Les operacions arriscades van conduir a la creació d'un esquema piramidal en què els corredors venien valors "inflats" i els interessos dels inversors antics es pagaven a partir dels rebuts en efectiu dels nous inversors. El 2008, el banc va presentar la fallida. El col·lapse de Lehman Brothers es considera l’impuls a la crisi financera de principis de la dècada de 2000, que no s’ha superat del tot avui.
No es van presentar càrrecs contra els principals directius del banc i l'empresa auditora que va auditar la feina del banc.
